銀行涉嫌非法集資風險專項排查工作總結(jié)

根據(jù)XX處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室《關(guān)于在全盟開展非法集資風險專項排查活動的通知》(錫處非辦發(fā)〔201X〕6號)精神，為全面掌握我縣當前非法集資風險情況，積極穩(wěn)妥防范和化解風險隱患，于201X年7月在全縣范圍內(nèi)開展了為期1個月的非法集資風險專項排查活動，現(xiàn)總結(jié)如下:

一、制定方案，部署落實

結(jié)合實際，制定了《XX縣非法集資風險專項排查活動實施方案》，落實各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府屬地責任和各職能部門責任，按照“誰主管，誰負責”的原則，明確分工?；竞w了小貸公司、投資公司、保險公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)、房地產(chǎn)、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當、養(yǎng)老機構(gòu)等領(lǐng)域的風險排查。

二、全面排查，有序推進

各職能部門按照要求制定本行業(yè)具體的專項排查方案，明確了實施股室及負責人、聯(lián)系人，落實了排查責任，根據(jù)職責分工各自開展排查化解活動。對于縣域內(nèi)數(shù)量較多的如投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社，采取重點排查的方式，根據(jù)日常監(jiān)管了解的情況及有限的排查人力情況，確定了重點排查對象進行排查。對于數(shù)量較少如小貸公司、典當公司，全面逐一進行排查。

經(jīng)匯總，此次活動共排查小貸公司3家、投資咨詢類公司47家、保險公司10家、銀行業(yè)金融機構(gòu)8家、房地產(chǎn)公司18家、農(nóng)民專業(yè)合作社200家、典當公司3家、養(yǎng)老院1家。各職能部門排查活動中均未發(fā)現(xiàn)各自主(監(jiān))管領(lǐng)域內(nèi)存在未經(jīng)許可超范圍經(jīng)營從事非法吸收公眾存款和發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等行為。

三、強化宣傳，防范風險

在排查風險的同時，不斷向公眾宣傳“買者自擔、風險自擔”的投資理念，增強宣傳效果，引導社會公眾提高風險意識和風險識別能力，自覺遠離和抵制非法集資，防范非法集資和違規(guī)網(wǎng)絡借貸風險的發(fā)生。

四、存在的問題

一是很多公司，尤其是投資咨詢類公司，并未開展相關(guān)業(yè)務，也沒有財務賬本，現(xiàn)場排查中接觸不到公司負責人，因此，排查了解到的情況極其有限。二是盡管排查工作確定了專人負責，但是細化到部門時，由于人力有限，無法對眾多公司逐一排查。三是有些公司開展業(yè)務隱蔽性較強，即使做到現(xiàn)場排查，也未必能發(fā)現(xiàn)其存在問題。

五、工作措施

一是進一步加強防范非法集資的宣傳，提高公眾的防范意識和識別能力，從而自覺抵制和遠離非法集資行為。二是加強對企業(yè)登記注冊的審查管理，對一些空殼公司重點關(guān)注，必要時依法取締。三是對企業(yè)高管和員工進行集資風險警示，防止其參與企業(yè)內(nèi)外部集資活動。四是企業(yè)要加強自身的合規(guī)經(jīng)營意識，規(guī)范企業(yè)內(nèi)部控制制度及財務制度，依法合規(guī)經(jīng)營，堅決杜絕非法的融資渠道。