非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查整治活動方案

為全面掌握我市非法集資風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，從源頭上防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)黨中央、國務(wù)院和省委省政府、市委市政府有關(guān)“堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)”的決策部署和江西省打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡稱“省處非辦”)的工作要求，我市定于2020年4月至6月開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查整治活動，特制定本實(shí)施方案。

一、工作目標(biāo)

通過重點(diǎn)突出、覆蓋全面的排查整治活動，摸清轄區(qū)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，關(guān)口前移、分類處置，壓降受損金額、人群，守牢不發(fā)生影響全省乃至全國的重大非法集資風(fēng)險(xiǎn)案件、不因非法集資引發(fā)較大涉穩(wěn)事件的底線，為建國70周年大慶獻(xiàn)禮。

二、重點(diǎn)對象

(一)重點(diǎn)主體。民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、批發(fā)零售、房地產(chǎn)、私募基金、養(yǎng)老服務(wù)、影視文化、電子商務(wù)、各類涉農(nóng)合作組織等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及打著上述企業(yè)或業(yè)務(wù)旗號，發(fā)布融資類廣告資訊信息、實(shí)施募集資金行為的主體。

(二)重點(diǎn)地區(qū)。各縣市區(qū)，尤其是近兩年來非法集資案件數(shù)量、金額和涉案人數(shù)排位靠前或上升較快的吉州區(qū)、青原區(qū)、吉水縣及萬安縣等縣區(qū)要加大排查整治力度，遏制增量、消化存量。要高度關(guān)注城鄉(xiāng)結(jié)合部及農(nóng)村等風(fēng)險(xiǎn)滲透蔓延，加大排查整治力度。

(三)重點(diǎn)場所。商業(yè)中心、商務(wù)樓宇、科技園區(qū)、臨街門店商鋪等商業(yè)聚集區(qū);商場、超市、公園、社區(qū)、城鎮(zhèn)市場、農(nóng)村集市等人員密集區(qū);車站、公共交通工具、電梯間等常見的戶外廣告投放區(qū);展會、博覽會、論壇等商業(yè)活動現(xiàn)場。

(四)重點(diǎn)群體。重點(diǎn)關(guān)注老年人、拆遷戶等群體，加強(qiáng)有針對性的宣傳引導(dǎo)。

三、重點(diǎn)排查行動

(一)互聯(lián)網(wǎng)排查。各縣(市、區(qū))、各相關(guān)單位要加強(qiáng)“贛金鷹眼”平臺應(yīng)用，對平臺發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)開展逐一清查(包括2020年預(yù)警交辦、尚未處置完畢的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè))。各地還可通過購買服務(wù)等方式，開展互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)大排查，努力發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)線索。對排查出來的風(fēng)險(xiǎn)線索，及時納入“贛金鷹眼”平臺管理。

(二)社會面清查。由市場監(jiān)管部門列出名稱或經(jīng)營范圍中含有“投資管理”“資產(chǎn)管理”“資本管理”“財(cái)富管理”等字樣的民間投融資機(jī)構(gòu)清單，組織市監(jiān)、金融、鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)等單位，對商業(yè)樓宇、沿街店鋪等商業(yè)聚集區(qū)域開展掃樓清街，重點(diǎn)關(guān)注無證照、無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符，注冊地與經(jīng)營地不一致，頻繁變更注冊地址和高管信息，短期內(nèi)大量鋪設(shè)分支機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)。

(三)行業(yè)排查。各行業(yè)主(監(jiān))管部門要按照部門職責(zé)分工，制定行業(yè)排查方案，對所屬行業(yè)企業(yè)開展一次全面排查，摸清底數(shù)。并按照屬地管理原則，對排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索，組織處非辦、市監(jiān)、公安等部門進(jìn)行處置。

(四)資金異動排查。依托反洗錢資金交易監(jiān)測、江西省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非法集資監(jiān)測機(jī)制等工作機(jī)制，加大異動資金監(jiān)測力度。建立市、縣兩級風(fēng)險(xiǎn)線索研判機(jī)制，組織處非辦、公安、市監(jiān)、人行、銀保監(jiān)、相關(guān)銀行和屬地政府對風(fēng)險(xiǎn)線索進(jìn)行聯(lián)合分析、處置。

(五)廣告排查。各縣(市、區(qū))及各級市監(jiān)、網(wǎng)信、廣電、通信管理等部門要對通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報(bào)刊、手機(jī)短信、傳單、戶外廣告等媒介發(fā)布的各類融資類廣告資訊信息進(jìn)行全面排查。重點(diǎn)關(guān)注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新”“金融科技”“消費(fèi)返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“炒期貨外匯”“一帶一路”“共享經(jīng)濟(jì)”“物聯(lián)網(wǎng)”等內(nèi)容，以及高收益、高回報(bào)，明示或暗示保本、有擔(dān)保、無風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容的主體。重點(diǎn)關(guān)注利用專家、知名人士、專業(yè)機(jī)構(gòu)、“受益者”等名義或形象作推薦說明的虛假違法廣告。

(六)群眾舉報(bào)和輿情排查。充分發(fā)揮“961555”“8228383”和當(dāng)?shù)嘏e報(bào)電話作用，積極開發(fā)、運(yùn)用各類互聯(lián)網(wǎng)、微信舉報(bào)平臺，形成群眾廣泛參與的大排查格局。加強(qiáng)對輿情特別是網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常動向，迅速行動，積極妥善應(yīng)對。

四、有關(guān)要求

(一)落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化協(xié)作。各縣(市、區(qū))、市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感和使命感，壓實(shí)屬地責(zé)任和部門一線把關(guān)責(zé)任。要從堅(jiān)決打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的高度和全局出發(fā)，加強(qiáng)橫向協(xié)同和縱向聯(lián)動，合力排查整治風(fēng)險(xiǎn)。跨區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)所涉地方要加強(qiáng)信息交流與協(xié)作，主動通報(bào)情況，本地排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索，要及時通報(bào)涉及的其他地區(qū)，形成聯(lián)防聯(lián)治的工作格局。

(二)周密部署，加強(qiáng)聯(lián)動。各縣(市、區(qū))、各行業(yè)主(監(jiān))管部門要結(jié)合實(shí)際制定具體實(shí)施方案，于4月25日前將實(shí)施方案和聯(lián)系人名單(附件1)報(bào)市處非辦。要加強(qiáng)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治、公安機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪專項(xiàng)行動、市場監(jiān)管部門整治虛假違法廣告、掃黑除惡專項(xiàng)斗爭等相關(guān)部署的有序銜接。

(三)分類施策，穩(wěn)妥化解。對涉嫌非法集資線索，要整合市監(jiān)、稅務(wù)、金融等多種監(jiān)管手段，運(yùn)用警示約談、責(zé)令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，打早打小，分類處置。既要堅(jiān)持問題導(dǎo)向，下決心快速處置一批緊迫、突出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，也要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)，講究策略、把握時機(jī)，緊緊圍繞建國70周年國慶屬地維穩(wěn)工作主線，提前謀劃，穩(wěn)妥有序化解風(fēng)險(xiǎn)。

(四)認(rèn)真總結(jié)，及時報(bào)送材料。對排查出的涉嫌非法集資線索，要建立風(fēng)險(xiǎn)臺賬(附件3)，動態(tài)跟蹤處置進(jìn)展，做到件件落實(shí)，一抓到底?；顒咏Y(jié)束后，要及時做好總結(jié)，認(rèn)真分析轄內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)總體情況、行業(yè)和地域分布、形成原因，研判問題、困難和風(fēng)險(xiǎn)形勢，梳理經(jīng)驗(yàn)和不足，提出下一步工作打算及意見建議。繼續(xù)開展“無非法集資社區(qū)(村組)、街道(鄉(xiāng)鎮(zhèn))、縣市區(qū)”的摸排評比工作。無非法集資縣(市、區(qū))、先由各縣市區(qū)自評，再報(bào)市處非初評后報(bào)省處非辦確認(rèn)并統(tǒng)一通報(bào)表揚(yáng);無非法集資社區(qū)(村組)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)(街道)由各縣(市、區(qū))自行評定通報(bào)。各縣市區(qū)排查整治情況報(bào)告和相關(guān)報(bào)表(附件2-5)于2020年6月25日前報(bào)市處非辦(蓋章掃描版和電子稿發(fā)至郵箱)。對發(fā)生的突出風(fēng)險(xiǎn)及處置措施、典型案(事)例、意見建議可隨時報(bào)送。市處非辦將定期通報(bào)，推廣成功經(jīng)驗(yàn)和有效做法。

市處非辦將加強(qiáng)工作指導(dǎo)，適時組織市處非領(lǐng)導(dǎo)小組主要成員單位赴各地開展工作調(diào)研和督導(dǎo)檢查，并將此次活動列入2020年綜治考評重點(diǎn)內(nèi)容，對排查工作不深不細(xì)，排查結(jié)果與本地實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況、發(fā)案情況存在較大出入的，將嚴(yán)格予以考評扣分。