工作中要有“螺絲釘精神”，要培養(yǎng)工作興趣，學(xué)會享受工作過程，學(xué)會積累知識，學(xué)會把握創(chuàng)新，提高自身技能。下面小編給大家?guī)黻P(guān)于投資公司年終總結(jié)，希望會對大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。
一、今年工作指標(biāo)及完成情況
今年市對區(qū)的招商工作考核的指標(biāo)主要有五個，分別是:合同利用外資15億美元，實際利用外資10.6億美元;____商回歸實際到位資金80億元人民幣;國內(nèi)招商引資實際到位資金95億元人民幣。
合同外資:引進外資項目60個，其中新批35個，增資25個，累計引進合同外資150051萬美元，完成市考核指標(biāo)的100%。實際外資:累計實際到位外資106210萬美元，完成市考核指標(biāo)的100%，同比增長11%。____商回歸:累計完成____商回歸實際到位資金106億元，完成市考核指標(biāo)的132.5%。國內(nèi)招商:累計完成國內(nèi)招商實際到位資金116億元，完成市考核指標(biāo)的122%。
二、今年開展的重點工作
一是布局戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，謀劃洽談并引進了一批重點項目。圍繞新一代信息技術(shù)、化工新材料、智能裝備、高端現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)開展了重點項目的謀劃、洽談和引進。經(jīng)過不懈的努力，中芯集成電路、敏實智能裝備等一批重大項目落戶。九州通醫(yī)藥健康產(chǎn)業(yè)園、拓拉思跨境電商平臺等現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)項目已經(jīng)落地。
二是不斷優(yōu)化投資環(huán)境，做好服務(wù)外商投資企業(yè)的雙年活動。根據(jù)市政府辦公廳有關(guān)開展雙年活動的要求，組織街道和相關(guān)的區(qū)直部門走訪企業(yè)，上門宣傳國家和市、區(qū)政府鼓勵企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的政策，解決企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中遇到的各種問題，做好企業(yè)服務(wù)工作。這次活動共走訪外商投資企業(yè)101家，收集企業(yè)反饋的意見和建議65條，對其中涉及企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中遇到的問題及時予以解決。同時設(shè)立了____閑置資源網(wǎng)上信息平臺，為數(shù)十家中小企業(yè)找到了合適的經(jīng)營場所，盤活區(qū)域內(nèi)的存量資源。雙年活動得到外資企業(yè)的高度認可和好評。____區(qū)(開發(fā)區(qū))被省商務(wù)廳推選為雙年活動的先進單位。
三是積極參與省市組織的重大經(jīng)貿(mào)活動，做好國內(nèi)招商項目的簽約和落實工作。積極參與了市里組織的“上海-____周”、“____洽會”、“天下____商家鄉(xiāng)行”等大型投資和經(jīng)貿(mào)活動。認真準(zhǔn)備做好下月在北京舉辦“____-北京投資洽談會”，落實好上臺簽約的項目。積極對外推介區(qū)域投資環(huán)境，在長春和____的“對話民營企業(yè)500強”活動中向與會客商專題做了推介。對于今年省市重大活動中簽約項目，我們指派專人積極跟進，確保項目全部得到落地。
四是推進招商引資管理體制改革，完善招商引資扶持政策評審機制。根據(jù)上級要求，我們不斷深化招商體制改革，對內(nèi)設(shè)部門、工作職能等進行了優(yōu)化和調(diào)整，一批優(yōu)秀的招商干部選調(diào)到經(jīng)信、發(fā)改等部門做招商產(chǎn)業(yè)研究和園區(qū)管理服務(wù)工作。突出主業(yè)，對稅源招商進行剝離，增加區(qū)域經(jīng)濟協(xié)作職能，重點做好重大功能性產(chǎn)業(yè)項目和現(xiàn)代高端服務(wù)業(yè)項目的研究謀劃和精準(zhǔn)招商。今年研究出臺了優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項目評審小組和扶持政策評審小組的有關(guān)工作機制，進一步規(guī)范了招商項目準(zhǔn)入和扶持的程序。進一步加大政策的招引力度，有效調(diào)動社會各方招商資源，研究出臺了____區(qū)(開發(fā)區(qū))對優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)項目招引專項資金扶持政策，為今后吸引更多更好的優(yōu)質(zhì)項目提供政策上的保障。
一、無知
20__年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內(nèi)占比51%，公司具有FDA認證、獨創(chuàng)的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征，具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流，公司正在擴大產(chǎn)能、拉長產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性，長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當(dāng)時我所做的就是全倉買入海普瑞一只股票，在20__年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔(dān)心，在持股過程中不斷對海的原料供應(yīng)情況進行跟蹤，但對企業(yè)的產(chǎn)品銷售價格及生產(chǎn)形勢的變化無法了解，對企業(yè)的利潤變化無法預(yù)估。20__年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業(yè)績的快速變臉導(dǎo)致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板，在第三個打開停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無知付出了沉重的代價。
二、學(xué)習(xí)
在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，后來我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結(jié)所感染，長期持股耐心等待;當(dāng)價格高估時分批賣掉，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時了解和感受到，不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?，所選企業(yè)是行業(yè)龍頭，
4、企業(yè)具有護城河特征，是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏利能力強：具有長期穩(wěn)定經(jīng)營歷史，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃，值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間，確定買賣時機。在大盤PE<15時，市場處于熊市底部區(qū)間，市場先生情結(jié)低落，市場極度低迷，利空消息滿天飛，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。
一、樹立正確的工作理念，早日進入角色
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)
我單位是國有大型銀行，在_市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
三、開拓新市場，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
屈指算來，到公司已近半年的時間，經(jīng)過領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心、同事們的幫助和自己的努力和調(diào)整，現(xiàn)在已基本上融入了公司這個大家庭。同時對公司的組織結(jié)構(gòu)，工作流程等各個方面都有了一些初步了解。同時也有一些心得體會與想法，借此機會談?wù)劊?/p>
首先，談?wù)勛约哼@段時間心態(tài)的轉(zhuǎn)變。
坦白講，如果說從到公司來就一直以火一般的熱忱投入到工作中，那是虛偽的空話?？梢哉f，這段時間工作的過程也是我自己心態(tài)不斷調(diào)整、成熟的過程。最初覺得只要充分發(fā)揮自己的特長，那么不論所做的工作怎樣，都不會覺得工作上的勞苦，但捫心自問，原來學(xué)的知識何以致用，你的特長在哪里，剛參加工作的我便迷茫的不知自己的定位。沒有一絲的心理準(zhǔn)備，公司安排我做信息收集整理工作，乍看起來信息收集數(shù)據(jù)統(tǒng)計似乎枯燥乏味、平淡無奇，要把工作完成是很容易的，但把工作做得出色、有創(chuàng)造性卻是很不容易的。所以，調(diào)整好心態(tài)的我漸漸的明白了，在各個崗位都有發(fā)展才能、增長知識的機會。如果我們能以充分的熱情去做最平凡的工作，也能成為最精巧的工人;如果以冷淡的態(tài)度去做尚的工作，也不過是個平庸的工匠。
心態(tài)的調(diào)整使我更加明白，不論做任何事，務(wù)須竭盡全力，這種精神的有無可以決定一個人日后事業(yè)上的成功或失敗。如果一個人領(lǐng)悟了通過全力工作來免除工作中的辛勞的秘訣，那么他也就掌握了達到成功的原理。倘若能處處以主動、努力的精神來工作，那么無論在怎樣的崗位上都能豐富他人生的經(jīng)歷。
擁有積極的`心態(tài)，就會擁有一生的成功。
其次，對我半年來的工作狀況做一個小結(jié)
(一)學(xué)習(xí)無止境，職業(yè)生涯只是學(xué)生生涯的一種延續(xù)，重要的是將學(xué)校里學(xué)的理論知識運用到工作中，并進一步提高、升華。
我的主要工作是負責(zé)行業(yè)的信息整理工作，通過對信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)的應(yīng)用，將公司開發(fā)與經(jīng)營全過程中產(chǎn)生的大量動態(tài)數(shù)據(jù)、行業(yè)供應(yīng)等市場主要數(shù)據(jù)和各級政府機關(guān)頒布的政策法規(guī)進行及時、準(zhǔn)確、全面的采集、處理，為公司今后宏觀決策提供依據(jù)。這使我能在第一時間接觸到各類行業(yè)政策和投資信息，極大地擴充了我的知識量。在對信息進行整理的過程中，又提高了我對office等辦公軟件的熟練程度，同時也增進了對檔案管理知識的認識。
除此之外,我還嘗試著進行了__項目的成本估算，使我有機會能接觸到估算實踐工作，對成本估算知識有了一個從理論到實踐的升華過程。結(jié)合學(xué)校里學(xué)的相關(guān)知識，我覺得需要進一步摸索和思考，活學(xué)活用，來解決實際的問題。
(二)即使是最基礎(chǔ)的工作，也需要不斷地創(chuàng)新求進，以提高工作效率。
我工作的很大一部分內(nèi)容，與信息檔案的收集、整理有關(guān)，本來以為這是一種比較枯燥的工作，其實，如果有心多思考一下，檔案管理也會更賦于人性化。接觸工作至今，我發(fā)現(xiàn)需要保存的資料類目繁多、信息量大。于是，我在按常規(guī)進行整理的同時對一些資料從地區(qū)、級別等方面進行橫向比較，當(dāng)然，隨著工作的深入，還有更多新的內(nèi)容等待我去學(xué)習(xí)，去思索。
當(dāng)然，我在工作中還存在著一些不足之處，如過于注重工作的進度對工作內(nèi)容的全面性考慮不足等。在接下來的工作中，我將本著對本職工作的認真和責(zé)任心，把工作做好做精。
總之，我將以公司的經(jīng)營理念為坐標(biāo)，將自己的知識背景和公司的具體環(huán)境相互融合，利用自己精力充沛、接受能力強的優(yōu)勢努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和技術(shù)，為公司的發(fā)展盡我綿薄之力。
在__經(jīng)營投資管理有限公司做的電話銷售工作，這是我人生中賺的第一桶金，我不會忘記這個過程的。
在當(dāng)今的時代，電話作為一種快捷、方便、經(jīng)濟的通訊工具，在咨詢和購物方面已日益得到普及?，F(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售應(yīng)此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù)。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達能力和一定的產(chǎn)品知識。電話作為一種方便、快捷、經(jīng)濟的現(xiàn)代化通訊工具，正日益得到普及，現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售作為一種新時尚正走進千家萬戶。
一、電話銷售工作介紹
我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的，這家公司規(guī)模比較大，有一百多人，應(yīng)該算是一家中型以上的公司了，公司主要由兩個部門組成，電話營銷部：大約有一百人了，主要進行銷售工作。技術(shù)部：主要做信息服務(wù)，如：分析黃金、白銀的各種信息，國內(nèi)、國外金價及國際上發(fā)生的重大事件信息等。而我們的主要工作是，連系客戶，讓他在我們公司開戶交易黃金、白銀，我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場行情分析。一般的工作流程是，我們通過網(wǎng)絡(luò)查找相相對應(yīng)的有關(guān)客戶，撥打電話聯(lián)系負責(zé)人，向他推銷我們的服務(wù)，并且給他提供一個免費開啟用戶賬號，并讓他試用一個月。如果客戶滿意的話，雙方就進行合作，出錢投資。
二、具體工作情況
在公司，采取小組工作的形式，每個組有差不多十個人，設(shè)一個組長，每個人都分配了工作任務(wù)，每個月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo)，并按每筆80元進行提成獎勵。當(dāng)我們這些新來的員工被分配到各個小組以后，組長會發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后，組長還會給我們一份對話單，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例，如：您好：我這邊是天津利安達貴金屬有限公司的，我叫司興，今天打電話給你是這樣的，這個星期六在溫州車站大道華盟商務(wù)廣場舉辦一場關(guān)于金融理財?shù)囊粓黾夹g(shù)講座，我這邊是通知你、邀請你過來參加的。每天我們的工作都是，按照網(wǎng)上搜索的電話單，挨個拜訪，打電話，平均每天差不多有100——300個電話，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù)，希望客戶能辦理成為我們公司的客戶，并給他們一個試用期為一個月的模擬賬號，請對方試用我們的產(chǎn)品服務(wù)，如果客戶滿意的話，在進行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難，可是在實際工作，卻碰到了許多意想不到的麻煩。
首先，進行信息采集的同事在網(wǎng)上找了很多企業(yè)的電話，但這其中，有的電話是打不通的，或者是空號，這種情況很多。其次，就是對方客服人員接電話，可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧，所以總是想法設(shè)法的敷衍你，把你打發(fā)掉，比如：要上班，或者沒時間，對這方面不感興趣等等的理由，總之，就是想盡快的把你打發(fā)掉。最后，就是對方的態(tài)度比較惡劣，我想，應(yīng)該是經(jīng)常接這樣的銷售電話，可是也不能用這種不好的態(tài)度對待我們呀!但是也會遇到一些很有素質(zhì)的，他們會比較友好的拒絕你，或者說暫時還不想做，以后想做的話再聯(lián)系。
我的組長經(jīng)常對我說：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來，就會有收益了”。同時，她還讓我把那些對產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨列出來，然后隔兩天在給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。因為電話銷售這個工作，有點像守株待兔，或者通俗的說就是碰死耗子，我們除了要有良好的口才與溝通能力外，自身的運氣成份也很重要，因為有可能對方就急需你的產(chǎn)品服務(wù)，可就是找不到，這個時候，你一個電話打過去了，對方會十分興奮的和你合作，并且把錢開戶并激活真?zhèn)}賬戶，而對那些感興趣的客戶進行反復(fù)溝通，他極有可能就心動了，并且最終決定和你合作，當(dāng)然，電話銷售工作對于男孩子來說優(yōu)勢很大，因為男孩子可能更善于和人溝通，由其是男老板，對方及時不做，也會很耐心的和你聊幾分鐘，說不定在這幾分鐘里，機會就來了。同時，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多，潛在的機會也就越多，因為在社會上，有了一種產(chǎn)品，肯定就會有需要的人，只不過，你要把消息告訴他，這樣他才會決定是否購買你的產(chǎn)品或者服務(wù)。
三、工作中出現(xiàn)的問題
在進行一段時間的電話銷售工作后，我發(fā)現(xiàn)自己遇到了一些小問題，比如，打電話的效率不高，不能按期完成要打的電話目標(biāo)，還有就是，有時連續(xù)打了好幾個電話，對方不是空號，就是直接拒絕你，要是碰上一個態(tài)度比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對方給罵回來了，那個時候我的心情會是非常糟糕的，情緒也很低落，這樣的情況，很多同事都碰到過。
后來，我想出了解決問題的辦法，每天在打電話前，會先列出一個計劃表，比如，今天打多少電話，上午打多少，下午打多少，都詳細的列出來，這樣在心里很清楚今天要干多少活了，其次，每打十個電話后，我都要停下來，調(diào)整一下自己的心情，如果碰上情緒低落的時候，會盡量激勵自己，這樣才能繼續(xù)以激昂的心情進行工作。
四、工作心得
每天來到公司后，我們都要從組長手里拿最新的電話單，在全天打超過100個電話，有時候會突然覺的好無聊，因為感覺電話單上的東西，很有點虛無縹緲的感覺，你不知道什么時候才能有客戶會與你合作，而這個時期也是最難渡過的時期，組長對我說，“今天工作不努力，明天努力找工作”，只有拼明的工作，才能在公司生存下來，并且為公司創(chuàng)造的利益，是啊，我想了想，組長說的很對，于是我就重新鼓舞起斗志來了，和客戶聊天、嘮家常，總之讓客戶對你有一種認同感，放心感，安全感，只有這樣他才能相信你不是騙子，不是壞人，你只是一個和他合作的生意伙伴，一個值的信賴的好朋友，只有這樣才能得到出單，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟利益的同時，也為自己增加了收入。
通過一段時期的電話銷售工作，我的口才能力得到了極大鍛煉，和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了，和人溝通上的能力得到了極大提高，我會好好努力下去的。
20__年，受國家宏觀政策影響，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是，隨著經(jīng)濟發(fā)展，人民越來越富裕，對理財?shù)男枨髤s是越來越大，同時，對理財服務(wù)水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高端客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經(jīng)營環(huán)境之下，為增強我行對外競爭力，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點維護客戶，提升理財隊伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞“建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20__年率先實現(xiàn)凈利潤超6。8億的經(jīng)營目標(biāo)，積極籌備，部署計劃，踐行目標(biāo)。
一、工作績效目標(biāo)完成情況
截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶，中高端客戶資產(chǎn)額為萬元，同比增長萬元。重點產(chǎn)品營銷，包括基金營銷萬元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現(xiàn)百億利潤目標(biāo)”的經(jīng)營目標(biāo)，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶，力推重點產(chǎn)品銷售，促進中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。
(一)立足本職，做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作
一是做好理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作，共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內(nèi)控要求、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識普及與營銷技巧分享等，并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓(xùn)工作日?；?，對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時做好培訓(xùn)工作。
二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時將分行當(dāng)前重點營銷信息轉(zhuǎn)達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經(jīng)理都能因勢導(dǎo)力，配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績初見成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時，即為加息后是否轉(zhuǎn)存，我們計算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經(jīng)理的個性化需求，比數(shù)據(jù)，編表格，做分析，找產(chǎn)品，滿足大家對中高端客戶營銷的服務(wù)需求。
四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經(jīng)理嘗試實踐帶教。在管轄片區(qū)網(wǎng)點的兩例經(jīng)驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售，同時，也得到了網(wǎng)點客戶對中行財富經(jīng)理的高度認同。
五是業(yè)績追蹤，對做得好的理財經(jīng)理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績暫落后者，多了解，多溝通，想方設(shè)法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業(yè)績達到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對業(yè)績優(yōu)秀者，特別邀請主管行長頒發(fā)獎杯，以之鼓勵，形成理財經(jīng)理隊伍銷售氣氛的你追我趕。
六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時以外的生活，做好家訪工作。關(guān)注內(nèi)控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點營業(yè)期間，我們與孫文中路網(wǎng)點主任一起，重點關(guān)注理財經(jīng)理做好過渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時提醒網(wǎng)點主任要關(guān)注其動態(tài)變化，防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動，調(diào)節(jié)理財經(jīng)理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經(jīng)理的歸屬感。
(二)極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品
在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。
我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協(xié)力，不分你我，信息交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。對于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財經(jīng)理，又與網(wǎng)點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。
片區(qū)在20__年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎杯。
(三)開展系列客戶活動，并以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容，增強中高端客戶的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產(chǎn)，我們與網(wǎng)點一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書，成功實現(xiàn)產(chǎn)品銷售?；I劃并組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯(lián)合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務(wù)，邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專業(yè)機構(gòu)辦出國留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構(gòu)，與中銀香港對有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。
(四)以實際行動支持分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作，我們財富經(jīng)理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問題、原因及改進計劃
6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉(zhuǎn)型，經(jīng)過約半年的實踐，財富經(jīng)理在高端客戶維護、理財隊伍培養(yǎng)，專業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區(qū)部分網(wǎng)點存在理財經(jīng)理銷售活動量較少，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績停滯，客戶基礎(chǔ)薄弱，儲蓄存款增長缺乏后勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務(wù)求取得新的突破。
一、目標(biāo)任務(wù)完成情況
截止10月底，全縣共引進國內(nèi)市外到位資金60.07億元，占市下達全年考核目標(biāo)任務(wù)的92.42﹪，占縣下達目標(biāo)任務(wù)的85.81﹪。到位省外資金37.84億元，完成市目標(biāo)比例的94.6﹪。
第__屆西博會簽約項目10個，投資總額24億元;履約項目9個，履約率90﹪;開工項目6個，開工率60﹪;實現(xiàn)到位資金9.88億元，資金到位率41.17﹪。
20__中外知名企業(yè)四川行活動簽約項目11個，投資總額33.8億元;履約項目9個，履約率81.82﹪;開工項9個，開工率81.82﹪;實現(xiàn)到位資金7.88億元，資金到位率23.31﹪。
二、主要工作措施
(一)加強組織領(lǐng)導(dǎo)，落實目標(biāo)考核
年初及時分解目標(biāo)任務(wù)并下達到鄉(xiāng)鎮(zhèn)和相關(guān)縣級部門，完善考核辦法，落實鄉(xiāng)鎮(zhèn)與部門的招商責(zé)任，形成了領(lǐng)導(dǎo)多層次抓工作的良好格局。
(二)注重對外宣傳，強化區(qū)域合作
一是加強對外宣傳，提高中江對外知名度和影響力。在20__中外知名企業(yè)四川行、中國西部(四川)國際投資大會德陽投資推介會暨重大項目簽約儀式、__市廣州、深圳投資推介會、__市上海投資推介會等重大平臺活動中，我縣共邀請客商近100人，發(fā)放招商宣傳畫冊、光碟300余份。新建并開通了__縣投資促進公共微信平臺。二是加強成都經(jīng)信委的聯(lián)系，以__市名優(yōu)產(chǎn)品銷售聯(lián)盟、電子產(chǎn)業(yè)協(xié)會、機械產(chǎn)業(yè)協(xié)會、服裝產(chǎn)業(yè)協(xié)會等行業(yè)協(xié)會為平臺，進行點對點的對接，拜訪__市相關(guān)行業(yè)協(xié)會，宣傳推介中江。
(三)積極參加平臺活動，切實提高招商實效
積極參加中外知名企業(yè)四川行、長三角投資推介會、珠三角投資推介會、第__屆四川農(nóng)業(yè)博覽會等重大招商平臺活動，對外推出儲備項目10個，在中外知名企業(yè)四川行活動、中國西部(四川)國際投資大會德陽投資推介會暨重大項目簽約儀式、__市(上海)投資推介會上，我縣共簽約項目25個，簽約總金額57.5億元。
(四)搭建創(chuàng)業(yè)平臺，強化農(nóng)民企業(yè)家回引工作
認真對中江籍在外創(chuàng)業(yè)人士信息進行全面梳理，建立了《中江籍在外創(chuàng)業(yè)人士信息臺賬》。通過長期的跟蹤，了解中江籍人士返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)意愿，促成其回鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)，成功回引了一批返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)項目。
三、工作亮點
在引進項目中做好三個堅持：一是堅持項目預(yù)審，著力招商選資;二是堅持招大不放小，著力增強招商實效;三是堅持保姆式服務(wù)招商理念，著力提高服務(wù)水平。
四、存在的主要問題
企業(yè)投資信心不足、融資困難，工業(yè)用地指標(biāo)不足，征地拆遷困難，簽約項目落地建設(shè)推進緩慢。
我今年28歲，____年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。____年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過____年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>
二、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
在分行黨委和個人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們緊緊圍繞“建設(shè)省內(nèi)卓越銀行”，20__年率先實現(xiàn)凈利潤超6。8億的經(jīng)營目標(biāo)，積極籌備，部署計劃，踐行目標(biāo)。
一、工作績效目標(biāo)完成情況
截止11月末，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為同比增長戶，中高端客戶資產(chǎn)額為萬元，同比增長萬元。重點產(chǎn)品營銷，包括基金營銷萬元，各支產(chǎn)品完成率分別為人民幣理財產(chǎn)品共，同比增長
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經(jīng)理的職責(zé)范圍，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行、北區(qū)支行、西區(qū)支行、南區(qū)支行和沙溪、大涌支行共18個網(wǎng)點。我們的工作主要有加強對片區(qū)內(nèi)理財經(jīng)理的指導(dǎo)，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托，引進高端服務(wù)內(nèi)容。
在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責(zé)，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標(biāo)，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現(xiàn)百億利潤目標(biāo)”的經(jīng)營目標(biāo)，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點，多打電話，全力以赴，和片區(qū)網(wǎng)點一起營銷客戶，力推重點產(chǎn)品銷售，促進中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長。做培訓(xùn)，發(fā)短信，多管齊下，千方百計與片區(qū)理財經(jīng)理保持良好有效溝通，促進理財經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下，取得了一定的成效，為我行個金條線今后工作的長足發(fā)展，積累了一些成功的經(jīng)驗。
回首20__年工總行制定的“20__服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20__年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20__年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。
20__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20__年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20__年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20__年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20__年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。